Gestione di Portafogli
La gestione di portafogli è l’attività di ricerca, selezione, compravendita e monitoraggio dei titoli finanziari all’interno di un portafoglio finanziario. Nel campo della regolamentazione, la gestione di portafogli è un servizio svolto da una Società di Gestione del Risparmio e controllato dall’autorità di vigilanza. Ogni cliente ha particolari conoscenze in campo finanziario e personali obiettivi di risparmio da raggiungere. In base a tali conoscenze e obiettivi, il consulente calibrerà il servizio di gestione, scegliendo strategie che rispettino il livello di rischio sopportabile dal cliente. Quindi, il consulente o gestore di portafoglio, competente in materia, deve compiere delle scelte prima di tutto nell’interesse del cliente e, in seconda battuta, secondo le sue volontà. L’obiettivo ultimo della gestione di portafoglio è il mantenimento del valore del portafoglio stesso e il suo incremento nel tempo, in modo da far fruttare i risparmi del cliente.
